(Actualizado hasta el 17 de septiembre de 2010) El Banco de la Reserva de la India había anunciado un esquema de remesas liberalizado (el esquema) en febrero de 2004 como un paso hacia una mayor simplificación y liberalización de la moneda extranjera Intercambio de información a disposición de las personas residentes. Según el Plan, las personas residentes pueden remitir hasta USD 200.000 por ejercicio para cualquier transacción permitida de capital y de cuenta corriente o una combinación de ambas. El esquema fue operacionalizado vide A. P. (Serie DIR) Circular No. 64 de fecha 4 de febrero de 2004. P.1. ¿Cuál es el Plan de Remesas Liberalizado de USD 200.000? En el marco del Plan de Remesas Liberalizado, todas las personas residentes, incluidos los menores de edad, pueden remitir libremente hasta USD 200.000 por ejercicio (abril de marzo) por cualquier transacción corriente o de capital autorizada o una combinación de ambas. P.2. Sírvase proporcionar una lista ilustrativa de las transacciones de la cuenta de capital permitida con arreglo al régimen. Resp. . En virtud del Plan, las personas residentes pueden adquirir y poseer bienes inmuebles o acciones o instrumentos de deuda u otros activos fuera de la India, sin la aprobación previa del Banco de la Reserva. Las personas también pueden abrir, mantener y mantener cuentas en divisas con bancos fuera de la India para realizar transacciones permitidas bajo el Plan. P. 3. ¿Cuáles son los artículos prohibidos según el Esquema Ans. La facilidad de remesa bajo el Plan no está disponible para lo siguiente: i) Remesas para cualquier propósito específicamente prohibido bajo el Anexo-I (como la compra de boletos de lotería, revistas proscritas, etc.) Ii) Remesas de la India por márgenes o llamadas de margen a divisas extranjeras / contraparte extranjera iii) Remesas para la compra de FCCBs emitidas por compañías indias en el mercado secundario en el extranjero iv) Remesas para negociar en divisas Vi) Las remesas directa o indirectamente a los países identificados por el Grupo de Acción Financiera (GAFI) como no cofinanciadores, Viii) Las remesas directa o indirectamente a aquellas personas y entidades identificadas como que plantean un riesgo significativo de cometer actos de terrorismo, tal como lo recomienda el Banco de la Reserva a los bancos. Q.4. Si la instalación de LRS se suma a las instalaciones existentes detalladas en el Anexo III bajo remesas Ans. La facilidad bajo el Plan es adicional a las ya disponibles para viajes privados, viajes de negocios, estudios, tratamiento médico, etc. como se describe en el Anexo III de las Reglas de Gestión de Divisas (Transacciones de Cuenta Corrientes) de 2000. El Esquema también puede usarse Para estos fines. Sin embargo, las remesas por donación y donación no pueden hacerse por separado y tienen que hacerse bajo el esquema solamente. En consecuencia, las personas residentes pueden remitir a donaciones y donaciones hasta USD 200.000 por ejercicio en el marco del Plan. P. 5. ¿Se requiere que los residentes en virtud de este Régimen repatrien el interés / dividendo devengado sobre los depósitos / inversiones en el extranjero, por encima del importe principal? Los inversores individuales residentes pueden retener y volver a invertir los ingresos obtenidos de las inversiones realizadas en el marco del Plan. Los residentes no están obligados a repatriar los fondos o los ingresos generados por las inversiones realizadas en el marco del Plan. Q.6. ¿Son las remesas en el marco del Plan en cifras brutas o netas (neto de repatriación desde el extranjero)? La remesa en este esquema es sobre una base bruta. P. 7. ¿Pueden consolidarse las remesas bajo la facilidad con respecto a los miembros de la familia Ans. Las remesas en virtud de la facilidad se pueden consolidar con respecto a los miembros de la familia sujetos a los miembros individuales de la familia que cumplan con los términos y condiciones del Plan. P. 8. ¿Se puede utilizar el Esquema para la compra de objetos de arte (pinturas, etc.) directamente oa través de la casa de subastas Ans. Las remesas en virtud del Régimen pueden utilizarse para la compra de objetos de arte sujetos al cumplimiento de la actual Política de Comercio Exterior del Gobierno de la India y otras leyes aplicables. P.9. ¿Es la AD requerida para verificar la admisibilidad de las remesas basándose en la naturaleza de la transacción o permitirla basándose en la declaración de los remitentes? AD se guiará por la naturaleza de la transacción declarada por el remitente y certificará que la remesa está en conformidad con las instrucciones emitidas por el Banco de la Reserva, a este respecto de vez en cuando. P.10. ¿Se puede hacer la remesa en virtud de este Plan para la adquisición de ESOPs Ans. El esquema también puede utilizarse para la remisión de fondos para la adquisición de ESOP. P.11. ¿Es este régimen además de la adquisición de ESOP vinculados a ADR / GDR (es decir, 50.000 USD / - para un bloque de 5 años civiles) Resp. La remesa en el marco del Plan se suma a la adquisición de ESOP vinculados al ADR / GDR. P.12. Este esquema es además de la adquisición de acciones de calificación (es decir, 20.000 USD o 1 de capital desembolsado de la empresa en el extranjero, lo que sea menor) Resp. La remesa en el marco del Plan es además de la adquisición de acciones de calificación. P.13. ¿Puede un individuo residente invertir en unidades de Fondos Mutuos, Fondos de Riesgo, títulos de deuda no calificados, pagarés, etc. Un individuo residente puede invertir en unidades de Fondos Mutuos, Fondos de Riesgo, títulos de deuda no calificados, pagarés, etc. bajo este Plan. Además, el residente puede invertir en dichos valores a través de la cuenta bancaria abierta al exterior para el propósito bajo el Esquema. Q.14. ¿Puede un individuo, que ha utilizado un préstamo en el extranjero mientras que como un indio no residente puede pagar el mismo al regresar a la India, en virtud de este Plan como residente Res. Esto es permisible. P. 15. ¿Es obligatorio para las personas residentes tener número PAN para el envío de remesas hacia afuera bajo el Esquema Ans. Es obligatorio tener el número PAN para hacer las remesas bajo el esquema. P. 16. En caso de que un individuo residente solicite una remesa hacia el exterior mediante la emisión de un proyecto de demanda (en su propio nombre o en nombre del beneficiario con el que tiene intención de realizar las transacciones permisibles) en el momento de Su visita privada al extranjero, si el remitente puede efectuar tal remesa hacia afuera contra la autodeclaración de Ans. Dicha remesa en forma de DD puede efectuarse contra la declaración del residente en el formato prescrito en el Plan. P. 17. ¿Hay restricciones en la frecuencia de la remesa Ans. No hay restricción en la frecuencia. Sin embargo, la cantidad total de divisas compradas o remitidas a través de, todas las fuentes en la India durante un año financiero debe estar dentro del límite acumulado de USD 200.000. P.18. ¿Cuáles son los requisitos que debe cumplir el remitente? El individuo tendrá que designar una rama de una AD a través de la cual se harán todas las remesas bajo el Esquema. Los solicitantes deberían haber mantenido la cuenta bancaria con el banco durante un período mínimo de un año antes de la remesa. Si el solicitante que pretende hacer la remesa es un nuevo cliente del banco, los Distribuidores Autorizados deben realizar la debida diligencia en la apertura, operación y mantenimiento de la cuenta. Además, la AD debe obtener el extracto bancario del año anterior del solicitante para asegurarse de la fuente de los fondos. Si no se dispone de dicho estado de cuenta bancaria, se pueden obtener copias de la última orden o declaración de impuesto sobre la renta presentada por el solicitante. Tiene que presentar una solicitud-declaración en el formato especificado con respecto al propósito de la remesa y declarar que los fondos le pertenecen y no será utilizado para los fines prohibidos o regulados bajo el Plan. P. 19. ¿Puede un individuo, que ha repatriado la cantidad remitida durante el año financiero, el uso de la instalación una vez más Ans. Una vez efectuada una remesa por un monto de hasta USD 200.000 durante el ejercicio. Él no sería elegible para hacer cualquier remesas adicionales bajo este esquema, aunque el producto de las inversiones haya sido traído de nuevo al país. P.20. ¿Pueden las remesas ser hechas solamente en dólares de los EEUU Resp. Las remesas pueden hacerse en cualquier moneda extranjera libremente convertible equivalente a USD 200,000 en un ejercicio. Q. 21. En el pasado los individuos residentes podían invertir en compañías extranjeras cotizadas en una bolsa de valores reconocida en el extranjero y que tenía la participación de al menos un 10 por ciento en una compañía india cotizada en una bolsa de valores reconocida en la India. ¿Sigue existiendo esta condición? La inversión de un individuo residente en empresas extranjeras se incluye en el Plan de USD 200.000. Desde entonces se ha prescindido del requisito de un 10 por ciento de participación recíproca en las empresas indias cotizadas por tales empresas extranjeras. Directrices para los Intermediarios Financieros P. 22. ¿Se espera que los intermediarios busquen una aprobación específica para poner las inversiones en el extranjero a disposición de los clientes? Los bancos, incluidos los que no tienen presencia operacional en la India, deben obtener la aprobación previa del Departamento de Operaciones Bancarias y Desarrollo, Oficina Central, Banco Central de la India, Edificio de Oficinas Centrales, Shahid Bhagat Singh Marg, Mumbai, Sucursales en el extranjero o para actuar como agentes de fondos de inversión en el extranjero o cualquier otra empresa de servicios financieros extranjeros. P.23. ¿Existe alguna restricción sobre el tipo / calidad de la deuda o los instrumentos de patrimonio que un individuo puede invertir en Ans. No se han prescrito calificaciones ni directrices en el marco del Plan de Remesas Liberalizado. Sin embargo, se espera que el inversor individual ejerza la diligencia debida mientras toma una decisión con respecto a las inversiones bajo el esquema. P. 24. Si las facilidades de crédito en Rupia india o en moneda extranjera serían permisibles contra la seguridad de tales depósitos. No. El Régimen no prevé la extensión de la línea de crédito contra la garantía de los depósitos. Además, los bancos no deben extender ningún tipo de facilidades de crédito a las personas residentes para facilitar las remesas hacia el exterior bajo el Plan. P. 25. ¿Pueden los banqueros abrir cuentas en moneda extranjera en la India para residentes bajo el Esquema Ans. No. Los bancos en la India no pueden abrir cuentas en moneda extranjera en la India para los residentes bajo el esquema. P. 26. ¿Puede una Unidad Bancaria Offshore (OBU) en la India ser tratada a la par con una sucursal del banco fuera de la India con el propósito de apertura de cuentas en moneda extranjera por residentes bajo el Esquema Ans. No. A los efectos del Régimen, una OBU en la India no es tratada como una sucursal en el extranjero de un banco en la India. Para más detalles / orientación, favor de dirigirse a cualquier banco autorizado para negociar en divisas o ponerse en contacto con las Oficinas Regionales del Departamento de Divisas del Banco de la Reserva. Por favor, comparta este artículo con sus amigos de Facebook: RBI Guide Lines (actualizado de acuerdo con la Circular Maestra de 01.07.2011) Este es sólo un breve extracto y para detalles favor de referirse a la Circular Principal y enmiendas, si las hubiere, en RBI. Org. in Los Cambiadores de Dinero Completos pueden asumir la Compra de Residentes / No Residentes Ventas a Residentes para Viajes Privados y Viajes de Negocios Traer y sacar de Divisas Cambios de Divisas pueden ser traídos a la India sin límite Declaración en forma CDF necesaria si la Cantidad Gt US $ 10.000 (FC notas TCs) y / o FC notas exceden USD 5000 Tomando divisas que no sean las obtenidas de AD / AMC prohibidas Los no residentes pueden sacar divisas hasta el monto originalmente traído Compras de moneda extranjera De los nacionales Públicos / Extranjeros Facilidad para hacer uso del INR contra las Tarjetas de Crédito Internacionales por turistas extranjeros Certificado de cobro a emitir en todos los casos de cobros No se establece un límite de cobro si se declara en el Formulario de Declaración de Moneda (CDF) a la llegada a las autoridades aduaneras. No se requiere declaración en CDF para Moneda Extranjera con valor agregado hasta US 5000 o equivalente No se requiere una declaración en CDF para FC TC con valor agregado hasta US 10000 o equivalente Para la compra de billetes en moneda extranjera y / o Travellers Cheques de clientes por cualquier cantidad Menos de Rs. 50,000 / -, o su equivalente, copias de documentos de identificación no requeridos. Sin embargo, los detalles del documento de identificación a ser proporcionado por el cliente / que se mantendrá en el registro por el AMC Para la compra de billetes en moneda extranjera y / o Travelers Cheques de los clientes por cualquier cantidad igual o superior a Rs.50, 000 / -, o sus documentos equivalentes, como se menciona en la (F-Parte-II) anexa a la Circular No. 17 de la AP (Serie DIR) del 27 de noviembre de 2009, y se deben conservar las copias. Límite permitido para pagos en efectivo contra cobro: Límite permitido para pagos en efectivo contra cobro: Extranjeros hasta - US 3000 Residentes hasta - US 1000 Todos los demás casos de cobro, el pago debe hacerse a través de Cuenta Payee Cheque o proyecto de demanda solamente. Pago a realizar únicamente por Cheque / DD, si las compras son de otras FFMC / ADs Venta de divisas Visitas Privadas / Visitas de Negocios Venta contra solicitud, documentos de identificación y declaración sobre Divisas utilizadas durante el ejercicio Visita privada - hasta USD 10 , 000 por ejercicio. Visita de negocios de hasta USD 25.000 por viaje para negocios / conferencias / formación, etc TC tema sujeto a las condiciones de la empresa TC emisora Viajero para firmar en el TC en presencia de Autorizado oficial de AMC Pago superior a Rs.50, 000 para ser recibido por Cheque / DD Moneda Extranjera Notas hasta USD 3000 y el equilibrio en TCs / Tarjetas de viaje Exenciones - Viajeros que visitan Libia amp Irak hasta 5000 EE. UU. República Islámica del Irán, la Federación de Rusia y la Commonwealth de la Independencia Estados En FC notas Ventas contra la Reconversión de la moneda india Los no residentes están autorizados a reconvertir INR no gastado en el momento de su salida sujeto a la producción de un certificado de encaje válido Los no residentes se les permite reconvertir INR hasta Rs.10, 000 sin un válido Certificado de Embargo, por razones de buena fe, si la salida está programada para tener lugar dentro de los siguientes siete días. Facilidad para la reconversión de las Rupias Indias en la medida de Rs. 50.000 / - a turistas extranjeros (no NRIs) contra recibos ATM, están permitidos sujeto a la presentación de los siguientes documentos: Pasaporte válido y VISA Ticket confirmado para la salida dentro de 7 días Original ATM slip (a verificar con el original de débito / crédito tarjeta). Forex Rates Currency Buy Rate Vender RateWeizmann Forex - RBI Directrices RBI Guía Líneas Forex Instalaciones para Residentes (Individuales) (Como el 1 de octubre de 2003) Viajes Privados Canje de divisas hasta 10.000 dólares estadounidenses es permisible en cualquier año financiero para turismo o viajes privados a cualquier País distinto de Nepal y Bhután sobre la base de la autocertificación. Cuando viaje a Nepal y Bhután, puede llevar la moneda India tanto como desee, a excepción de billetes de divisas con denominaciones de Rs.500 y superiores. Estudios en el Extranjero / Tratamiento médico en el extranjero / Empleo en el extranjero / Emigración / Mantenimiento de parientes cercanos en el extranjero. El intercambio de divisas de hasta US 100,000 es permisible sobre la base de la autocertificación. Para los estudiantes el límite de 100.000 es aplicable para cada año académico. Para el tratamiento médico, además de 100.000, se pueden tomar divisas de hasta US 25.000 para cubrir los gastos de embarque / alojamiento / viaje del paciente y también para el acompañante en la autocertificación. Los montos que excedan los límites pueden ser liberados sobre la base de pruebas documentales del requisito. Remesas para propósitos diversos hasta US $ 5.000 Las remesas pueden llegar a US $ 5.000, para cualquier propósito misceláneo, sin proporcionar documentos. Donaciones Las donaciones se pueden hacer a cualquiera hasta US 5.000 cada año por remitente en la autocertificación. Tarjetas de crédito internacionales Las tarjetas de crédito internacionales se pueden utilizar para cubrir gastos o realizar compras en el extranjero sin ningún límite. Realizar pagos en divisas para la compra de libros y otros artículos a través de Internet. Los residentes que tienen una cuenta en moneda extranjera en la India o con un banco en el extranjero, tienen la libertad de obtener CPI emitidos por bancos extranjeros y otras agencias de renombre. Rendición de divisas a cambio Las divisas de hasta 3.000 dólares de los EE. UU., en forma de billetes en moneda extranjera o travellers8217 cheques (TC) pueden ser retenidos indefinidamente para uso futuro. Los montos de más de 3000 tienen que ser entregados a un banco dentro de los 90 días y TC dentro de los 180 días de la devolución o acreditados a la cuenta de RFC (D). Las monedas extranjeras pueden ser retenidas indefinidamente sin ningún límite. RBI ha presentado recientemente su circular Circular no 51 de la AP (Serie Dir.) De fecha 08 de mayo de 2007, mediante la cual los individuos pueden remitir hasta USD 100,000 / - por año financiero para Cualquier operación de cuenta corriente o de capital o una combinación de ambas. Todos los residentes son elegibles para hacer uso de la instalación bajo el esquema. Esta facilidad no está disponible para corporaciones, empresas asociadas, HUF, fideicomisos, etc. Esta facilidad está disponible para hacer remesas hasta USD 100,000 / - por año financiero para cualquier transacción de cuenta corriente o de capital o una combinación de ambas. Bajo esta facilidad, los residentes indios tendrán libertad para adquirir y mantener bienes inmuebles o acciones o cualquier otro activo fuera de la India sin la aprobación previa del Banco de la Reserva de la India. Los individuos también podrán mantener y mantener cuentas en divisas con un banco fuera de la India para hacer remesas bajo el esquema sin la aprobación previa del Banco de la Reserva de la India. La cuenta en moneda extranjera puede utilizarse para realizar transacciones relacionadas con o procedentes de remesas elegibles en virtud del régimen. Tenga en cuenta que este servicio está disponible además de los ya disponibles para viajes privados, viajes de negocios, donaciones, estudios en el extranjero, tratamiento médico, etc., según se describe en el Anexo III de las Reglas de FEMA (transacciones en cuenta corriente) de 2000. La remesa bajo este esquema No está disponible para la siguiente remesa para cualquier propósito específicamente prohibido bajo la Lista-I (como la compra de lotería / barrido, revistas proscritas, etc.) o cualquier artículo restringido bajo el Anexo II de las Reglas de Gestión de Divisas (Transacciones de Cuenta Corrientes). Remesas hechas directa o indirectamente a Bhután, Nepal, Mauricio o Pakistán. Remesas hechas directa o indirectamente a países identificados por el Grupo de Acción Financiera (GAFI) como países y territorios cooperativos, Islas Cook, Egipto, Guatemala, Indonesia, Myanmar, Nauru, Nigeria, Filipinas y Ucrania. Las remesas directa o indirectamente a aquellas personas y entidades identificadas como que plantean un riesgo significativo de cometer actos de terrorismo, tal como lo recomienda por separado el Banco de la Reserva a los bancos. Procedimiento a seguir para efectuar las remesas bajo esta categoría Cuando un cliente se aproxima a una sucursal para una remesa bajo este Plan, deben seguirse los siguientes procedimientos: El cliente debe designar una sucursal de un Distribuidor Autorizado a través de la cual se realizarán todas las remesas bajo este esquema. Esto se incorpora en la propia Declaración de formato (Schedule A) y debe ser llenado por el cliente. El cliente que necesita hacer esta remesa proporcionará la siguiente documentación. RBI prescribió la carta con la declaración en el formato según el anexo A. 8211 con respecto a la finalidad de la remesa y la declaración que los fondos pertenecen al remitente y no será utilizado para ninguno de los fines restringidos según lo indicado arriba Liberalized Remittance Scheme for Resident Individual - Circular No.9 de fecha 26 de septiembre de 2007 Se invita a la atención de la categoría de distribuidor autorizado 8211 I (categoría AD 8211 I) a AP (Serie DIR) Circular No. 51 de fecha 8 de mayo de 2007 sobre el Régimen de Remesas Liberalizado para Personas Residentes (el Plan). Con miras a liberalizar aún más el Plan, se decidió, en consulta con el Gobierno de la India, aumentar el límite actual de USD 100.000 por ejercicio a USD 200.000 por ejercicio (abril de 8211 de marzo) con efecto inmediato. En consecuencia, los bancos de la categoría I de la categoría AD pueden ahora permitir la remesa de hasta USD 200.000, por año financiero, bajo el esquema, para cualquier transacción permitida de cuenta corriente o de capital o una combinación de ambas. Todos los demás términos y condiciones mencionados en la Circular N ° 64 de AP (DIR) de fecha 4 de febrero de 2004, Circular N ° 24 de AP (Serie DIR) de fecha 20 de diciembre de 2006 y Circular N ° 51 de AP (DIR) 2007 se mantendrá sin cambios. Se notifican por separado las enmiendas necesarias al Reglamento de Gestión de Divisas (Operaciones de Cuenta de Capital Permisible), 2000 (Notificación Nº FEMA 1/2000-RB de 3 de mayo de 2000). AD 8211 Los bancos de Categoría I pueden llevar el contenido de esta circular a la notificación de sus electores y clientes involucrados. Las instrucciones contenidas en esta Circular se han emitido en virtud de la Sección 10 (4) y 11 (1) de la Ley de Gestión de Divisas de 1999 (42 de 1999) y se entiende sin perjuicio de los permisos o aprobaciones, .
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